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年度盘点 | 跨境金融服务:四条主线联结全球,让生活更美好

剑荣创始团队在布局海外业务时嗅觉是非常敏锐的,企业发展初期便洞察到行业未来十年的发展趋势,投资者对海外资产配置的需求将成为未来的主要服务方向。2018年是剑荣海外业务线条快速发展的一年,建立了完善的跨境金融服务体系。

移民置业咨询服务

海外置业

2011年以来,海外资产配置便成为国内高净值人群的投资热点,其中以海外置业为主要投资形式。海外置业人数更是呈现持续上升趋势,国内超高净值人群中,60%在海外配有资产。近年来,随着国内居民收入的增长和理财观念的更新,中产阶层甚至一些理财观念前卫的白领,也加入了海外置业的大军。

海外置业的用途,已不再仅用于移民自住、留学买房,投资置业的人群远超过因教育购房的人群比例。这表明,在国内限购及房价高涨的背景下,有去海外投资置业想法的人越来越多,海外置业从“留学置业”逐渐演变成“投资置业”。

移民

随着中国经济的平稳发展,高净值人群数量也在逐年递增,据最新数据显示,中国人正成为世界上最大的海外移民群体,世界各地华侨华人总数约为6000万人。其中,欧洲正逐步成为中国移民的新选择,投资移民不仅可以实现国际化的生活方式,而且还是当今高净值人士获取身份和进行资产配置的双赢投资。

欧洲移民在国内市场关注度一直呈上升趋势,同时房产市场需求量大,无论是出售还是出租,收益都非常可观,可实现投资、置业、移民一举三得。

在剑荣的跨境金融服务板块中,移民置业咨询服务范围辐射日本、英国、澳洲、马来西亚、泰国等;移民咨询服务主要标的国有澳洲、加拿大、西班牙、葡萄牙、希腊、塞浦路斯、英国、马耳他等等。

保障咨询服务

从风险管理的角度看,财富并不仅仅是用货币去计算,更应该用风险来衡量。因此必须充分考虑风险对财富的侵蚀,不要看你累计和创造了多少财富,而是看你的资产存在多少风险,是否能隔离风险、消化风险、转移风险?

保险作为一种损失补偿的保障机制,是人类在生产生活实践中面对意外和与大自然的不断抗争中萌生的一种风险管理和经济补偿手段。当被保险人遭遇意外、病患等不确定风险给家庭造成巨大损失时,保险赔付金将是重要的应急和保障机制。

对于高净值人群来讲,在企业经营、婚姻存续、财富传承等过程中都存在着不同的风险,需要使用金融工具进行风险对冲,或转移风险对家庭财务造成的影响。因此,保险作为重要的金融工具之一,是必不可少的配置类型,只有管理好人身风险,理财才有意义。

海外基金

相较直接购买房产需要占用较大资金量外,通过基金产品投资海外项目的门槛较低、形式更加灵活,是一项更加方便快捷的海外投资渠道。相较于国内基金投资区域的单一性,海外基金可以投资全球,借助海外成熟市场的稳定性、制度政策的健全性,可以给投资者更多选择。

海外投资的另一风险在于汇率风险。近年来,美元指数快速上涨,让全球投资者增加了对美元类资产配置的需求。投资者配置美元资产,能够通过跨区域的资产配置,获取优质资产,以规避单一市场的系统性风险,对冲汇率风险,并获取相对稳健的投资收益。

 

剑荣香港及剑荣新加坡办公室是剑荣体系下重要的战略举措,借助全球主要人民币离岸交易中心具有的完善的法制、成熟的监管体系及顶级机构资源,便捷联结全球市场,为投资者开发更广泛的离岸金融产品及服务。剑荣资产作为财富管理机构对跨境投资有其准确的战略定位,并看好全球化趋势将为中国家庭财富带来的美好前景。

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