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【中国经营网】剑荣资产:财富管理新指向 “小而精”有大作为

改革开放以来,中国取得了巨大发展,居民收入和可支配财产持续增长,其财富管理需求也被大大激发,财富管理行业获得高速发展。

规模急剧扩张的同时,许多机构延续以往“大而全”的发展理念,甚至部分财富管理机构认为,“规模决定效率”“庞大就是力量”,一味跟风扩张,从而在一定程度上忽略了机构服务客户的底层逻辑,人员冗杂、机构架设效率较低等现实问题逐渐凸显。

如果说此前财富管理行业是以产品、人脉作为带动机构发展的主要动力,随着投资者理财意识和自主性增强,以服务专业化、精准化为核心的竞争格局将成为财富管理“新常态”。

在剑荣资产副总裁殷佳看来,财富管理机构需要“瘦身”。“为销售而销售”、大规模粗犷式发展的时代已然逝去,“小而精”服务模式的优势将日益凸显。

小而精,是指少而精、小团队、精兵强将,亦是指机构体量适中,细分化;但它并不意味着跨市场配置能力的降低。总体而言,“小而精”是第三方财富管理机构针对新时期财富管理的业务内涵和外延,进行深入思考后的一次精准定位。因此,聚合团队优势后的“小而精”,还会更有利于提升客户服务的品质。

剑荣资产深知,规模并不等于强大。财富管理机构存在的根基是服务和产品,这才是长久价值所在。作为一家专业驱动型公司,一方面剑荣资产选择向行业上游拓展,资源整合,利用已有的业务优势,用自己的资产管理团队开发理财产品,提供给财富管理团队;同时以客户为中心,认真分析客户的需求点,依托强大的投研团队做好对经济周期的判断,深入研究资产轮动,进行多种产品灵活组合,在资产配置上给予客户最贴心的建议。

从单一到综合,从传统到新兴,从个体简单的理财转变为综合性的家庭财富规划,从追求短期收益变为如何对财富进行规划管理,投资者财富目标正不断更替。殷佳认为,对三方机构而言,未来对于人才价值的需求方向将逐渐回归本源——拥有亲和力、诚信、专业、责任感、丰富知识储备的理财顾问,才是大势所趋,优秀的机构一定可以在财富管理,这个未来充满无限可能的行业中,走得更稳、更长久。

 

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